La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) emitió una nueva alerta a la población sobre el uso fraudulento y la suplantación de algunas entidades financieras que, bajo la promesa de ofrecer créditos, solicitan a los usuarios el pago por adelantado por concepto de gestión, pago de comisiones, aperturas y seguros.
Nuestra responsabilidad como entidad financiera es informar a nuestros clientes y público en general de esta suplantación de entidades que ha afectado de igual manera a Finactiv.
Conoce como es la forma de operar y los tipos de los fraudes:
El modo de operar de los defraudadores es que utilizan a las entidades falsas para engañar a los usuarios. Primero, utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las verdaderas entidades financieras, para ostentarse como empleados.
Esta información es utilizada en páginas de internet apócrifas, muy similares a las auténticas, así como en anuncios en periódicos.
Posteriormente, ofertan créditos y solicitan depósitos de dinero en efectivo con la finalidad de, supuestamente, apartar un crédito, gestionarlo o pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía. Luego emiten y utilizan documentos apócrifos que no pertenecen a las entidades financieras y, cuando los usuarios realizan los depósitos para obtener el crédito, “no logran ponerse en contacto nuevamente con la entidad que oferta falsamente”.
Los defraudadores utilizan números telefónicos que no dan línea o no existen, utilizan domicilios falsos o inexistentes y solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook.
A continuación podrás consultar diversas fuentes de información que hacen referencia al grave problema del uso fraudulento y suplantación de entidades financieras:
VIDEO – CONFERENCIA DE LA CONDUSEF – Portal de Fraudes Financieros
LA JORNADA: Alerta Condusef de empresas financieras fraudulentas
DINERO EN IMAGEN: Los nombres de 10 empresas que cometen fraudes de crédito en México
EL ECONOMISTA: Utilizan imagen de Sofomes para cometer fraudes
EL ECONOMISTA: Condusef alerta sobre uso fraudulento y suplantación de entidades financieras
XEU: Alertan de fraudes por suplantación de nombre de entidades financieras
DINERO, NEGOCIOS Y FINANZAS: Fraudes financieros en Facebook y Whatsapp
Portal fraudes financieros en México de la Condusef
Si eres victima de este delito por favor repórtalo, ponte en contacto con nuestra UNIDAD DE ATENCIÓN ESPECIALIZADA A USUARIO.